4 vigtige termer inden for hvidvask
Der er mange fagbegreber, termer og forkortelser inden for hvidvask. Disse fire er gode at kende:
1. CDD - Customer Due Diligence
Customer Due Diligence (CDD) er en hjørnesten i virksomheders anti-hvidvaskprocedurer. Betegnelsen dækker over alle de handlinger, virksomheder foretager sig for at verificere kunders identitet samt vurdere deres baggrund og risikoniveau. Virksomheder underlagt hvidvaskloven skal udarbejde en risikovurdering, hvor man kunde for kunde vurderer risikoen for at blive udnyttet til hvidvask eller finansiering af terror. Læs mere om CDD og risikovurdering her.
2. KYC - Know Your Customer
Der er mange grunde til, at virksomheder skal “kende deres kunder”. Blandt andet for i forbindelse med CDD at vurdere, om de udgør en risiko for virksomheden. Kundekendskabsprocedurer - også kendt som KYC (Know Your Customer) - beskriver, hvad virksomheden skal foretage sig for at kunne siges at kende sin kunde. Dette omfatter fx indhentelse af identitetsoplysninger om kunden, som skal verificeres. Læs mere om KYC her.
3. PEP - Politisk Eksponeret Person
PEPer, eller Politisk Eksponerede Personer, er en fast definerede profil på personer, der ud fra deres politiske position anses for at være kunder, der kan udgøre en høj risiko for at være genstand for hvidvask. Det skyldes typisk, at de via deres position har mulighed for at blive afpresset, modtage bestikkelse eller på anden måde (frivilligt eller ufrivilligt) kan være involveret i hvidvask. Læs mere om PEP her.
4. AML - Anti Money Laundering
AML står for Anti-Money Laundering, som er den engelske betegnelse for anti-hvidvask. Begrebet refererer i bred forstand til de love, reguleringer og procedurer, der skal forhindre hvidvaskning af penge.